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Depot mit nur einem ETF

Die Entwicklung eines langfristigen Depots kann auf unterschiedlichste Weise erfolgen, und jede Methode hat ihre eigenen Vor- und Nachteile sowie Chancen und Risiken. In diesem Artikel stellen wir eine Möglichkeit vor, wie wir unser Depot mit nur einem ETF abbilden könnten.

Anlagestrategie Basiswissen Diversifikation ETF Portfolio ETFs Grundlagen Langfristige Investition Portfolio Vermögensaufbau

Depot ausschließlich aus einem Welt-ETF


Die Idee:  Die Investition in einen Welt-ETF mit einer Sparsumme von 25 bis 100 Euro (mtl.) ist eine kluge Entscheidung für Anleger, die zwar mit begrenztem Kapital starten, aber dennoch von der Diversifikation und dem Wachstumspotenzial der globalen Märkte profitieren möchten.

Mit einem Welt-ETF können auch Kleinanleger ihr Geld in eine Vielzahl von Unternehmen und Branchen weltweit streuen, wodurch das Risiko einzelner Aktien oder Sektoren gemindert wird. Dies ist besonders vorteilhaft für diejenigen, die nicht genügend Mittel haben, um direkt in verschiedene Anlageklassen zu investieren.

Zudem ermöglichen die niedrigen Kosten und die einfache Handhabung von ETFs einen problemlosen Einstieg in die Geldanlage, was besonders für Erstanleger mit kleinem Budget attraktiv ist. Somit wird der Grundstein für einen langfristigen Vermögensaufbau gelegt, selbst wenn zunächst nur kleine Beträge zur Verfügung stehen.

Vorteile:

  • Einfachheit: Ein einzelner Welt-ETF bietet eine breite Diversifikation mit nur einem Produkt.

  • Kosten: In der Regel niedrigere Gesamtkosten – meist kostenlos sparplanfähig bei allen gängigen Brokern.

  • Zeiteffizienz: Weniger Zeitaufwand für die Verwaltung und Überwachung des Depots.

Nachteile:

  • Begrenzte Diversifikation: Trotz weltweiter Abdeckung sind bestimmte Sektoren oder Regionen möglicherweise unterrepräsentiert. Auch Werte wie Gold, Bitcoin oder Anleihen sind in einem klassischen Welt-ETF nicht enthalten.

  • Mangelnde Flexibilität: Weniger Kontrolle über die Gewichtung einzelner Anlageklassen oder Regionen.

Chancen:

  • Globales Wachstum: Partizipation an der Entwicklung globaler Märkte.

  • Langfristiges Potenzial: Welt-ETFs profitieren von langfristigen wirtschaftlichen Trends.

Risiken:

  • Marktrisiko: Die Performance ist eng an die globalen Märkte gekoppelt, was bei Marktrückgängen zu Verlusten führen kann.

Beispiele für ETFs

  • iShares MSCI ACWI UCITS ETF (WKN: A1JMDF | ISIN: IE00B6R52259)

  • Lyxor MSCI All Country World UCITS ETF (WKN: LYX00B | ISIN: LU1829220133)

  • SPDR MSCI ACWI UCITS ETF (WKN: A1JJTC | ISIN: IE00B44Z5B48)


Die Gesamtkostenquoten (TER) dieser ETFs liegen zwischen 0,20% und 0,45%

Die durchschnittliche jährliche Rendite von Welt-ETFs variiert je nach Betrachtungszeitraum:

Über einen Zeitraum von 30 Jahren bis zu den letzten Angaben hat der World Index eine durchschnittliche Rendite von etwa 5,8% bis 8,00% pro Jahr erzielt​. Betrachtet man einen längeren Zeitraum von 1970 bis 2020, liegt die durchschnittliche jährliche Rendite bei etwa 9,21%​. Seit 1975 konnten Anleger im Durchschnitt eine jährliche Rendite von rund 9% erzielen​. Diese Renditen sind historische Werte und können je nach Marktbedingungen variieren.

Alternativ kann auch eine Mischung aus MSCI World Index & MSCI Emerging Markets gewählt werden. Der MSCI World umfasst Aktien aus 23 Industrieländern, während der MSCI Emerging Markets (EM) Index Aktien aus 24 Schwellenländern abbildet. Der ACWI kombiniert diese beiden, wobei der Anteil der Schwellenländer im Index jedoch nur einen kleineren Prozentsatz ausmacht.

Dies ist nur eine Möglichkeit von vielen, wie wir ein langfristiges Depot einfach umsetzen könnten. In den kommenden Blogartikeln werden wir uns mit zwei weiteren Möglichkeiten auseinsandersetzen. Wir sehen uns die Umsetzung eines langfristigen Depots mit mehreren ETFs - und ein langfristiges Depot mit mehreren ETFs und weiteren Assets, wie Anleihen und Edelmetalle als Beimischung, an.