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Das diversifizierte Langzeit-Portfolio

In der Welt der Geldanlage ist Diversifikation das Zauberwort für Stabilität und Wachstum. Werfen wir einen Blick auf den Aufbau eines diversifizierten Portfolios, das sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Anleger interessant sein kann.

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Was ist ein diversifiziertes Portfolio und warum ist es wichtig?

Ein diversifiziertes Portfolio ist eine Sammlung von verschiedenen Anlageklassen, die dazu beitragen, das Risiko zu verteilen und gleichzeitig das Potenzial für Renditen maximieren.

Es handelt sich nicht um eine kurzfristige Anlagestrategie, sondern um eine langfristige Planung – konzipiert für die Ewigkeit.

Wichtige Überlegungen

  • Risikobereitschaft: Jeder Anleger sollte seine eigene Risikobereitschaft kennen und das Portfolio entsprechend anpassen.

  • Diversifikation: Nicht nur in unterschiedliche ETFs investieren, sondern auch in verschiedene Anlageklassen.

  • Langfristige Perspektive: Vor allem ETF-Investitionen sollten mit einem langfristigen Horizont angegangen werden.

  • Regelmäßige Überprüfung und Anpassung: Marktbedingungen ändern sich, daher ist es wichtig, das Portfolio regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen.

Aufbau von 2 verschiedenen Muster-Portfolios

Ein Musterdepot könnte folgendermaßen aussehen, wenn der Schwerpunkt auf ETFs liegt:

Variante 1:

  • MSCI World ETF (20%): Ein klassischer Bestandteil eines jeden Portfolios, der eine breite Marktabdeckung bietet.

  • Global Dividend ETF (20%): Langfristige Geldanlage und Dividendenstrategie sind Schlüsselelemente, besonders in unsicheren Zeiten.

  • Small Cap ETFs (10%): Eine Beimischung von Small Cap ETFs kann langfristig betrachtet eine höhere Rendite erzielen.

  • Emerging Markets ETF o.Ä. (10%): Sie bieten ein hohes Wachstumspotenzial, sind aber auch mit höherem Risiko verbunden.

  • Gold und andere Edelmetalle (10%): Als sicherer Hafen in turbulenten Marktphasen.

  • Anleihen ETFs (10%): Zur Stabilisierung des Portfolios und als risikoärmere Anlage.

  • Immobilien ETFs (10%): Eine solide Ergänzung für jedes langfristige Portfolio.

  • Bitcoin oder andere Krypto-Investitionen (10%): Für die risikobewussten Anleger, die an das Potenzial digitaler Währungen glauben. 

Beispiele für Werte in diesem Musterdepot:

MSCI World ETFs (20%)

- iShares Core MSCI World UCITS ETF (WKN: A0RPWH | ISIN: IE00B4L5Y983) oder

- Xtrackers MSCI World UCITS ETF (WKN: A1XB5U | ISIN: IE00BJ0KDQ92) oder

- Lyxor MSCI World UCITS ETF (WKN: LYX0AG | ISIN: FR0010315770)

MSCI World Small Cap ETFs (10%)

- iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF (WKN: A2DWBY | ISIN: IE00BF4RFH31) oder

- SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (WKN: A1W56P | ISIN: IE00BCBJG560) oder

- Vanguard FTSE Global Small Cap Index Fund (WKN: A1JX1N | ISIN: IE00B3VVMM84)

MSCI Emerging Markets ETFs (10%)

- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (WKN: A111X9 | ISIN: IE00BKM4GZ66) oder

- Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF (WKN: A12GVR | ISIN: IE00BTJRMP35) oder

- Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF (WKN: A1JX51 | ISIN: IE00B3VVMM84)

Gold-ETCs (10%)

- Xetra-Gold (WKN: A0S9GB | ISIN: DE000A0S9GB0) oder

- iShares Physical Gold ETC (WKN: A1KWPQ | ISIN: IE00B4ND3602) oder

- WisdomTree Physical Gold (WKN: A0N62G | ISIN: JE00B1VS3770)

Bitcoin und andere Kryptowährungen (10%)

die beliebtesten Apps dafür:

- Coinbase: Eine der bekanntesten Plattformen für Kryptowährungen.

- Binance: Bietet eine breite Palette von Kryptowährungen zur Auswahl.

- Kraken: Bekannt für seine Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit.

US-Anleihen ETFs (5%)

- iShares USD Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF (WKN: A0LGP6 | ISIN: IE00B1FZS798) oder

- Vanguard US Treasury Bond UCITS ETF (WKN: A143JK | ISIN: IE00BZ163L38) oder

- Lyxor Core US Treasury 7-10Y (DR) UCITS ETF (WKN: LYX0VH | ISIN: LU1407890622)

EU-Anleihen ETFs (5%)

- iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF (WKN: 628930 | ISIN: IE0007472115) oder

- Xtrackers Eurozone Government Bond UCITS ETF (WKN: DBX0F2 | ISIN: LU0290355717) oder

- Lyxor Euro Government Bond (DR) UCITS ETF (WKN: LYX0AP | ISIN: FR0010411884)

Immobilien ETFs EU (5%)

- iShares European Property Yield UCITS ETF (WKN: A0LGQP | ISIN: IE00B0M63284)

- Xtrackers FTSE Developed Europe Real Estate UCITS ETF (WKN: DBX1AN | ISIN: LU0489337690)

- SPDR FTSE EPRA Europe Real Estate UCITS ETF (WKN: A1JT1G | ISIN: IE00BKWQ0Q14)

Immobilien ETFs USA (5%)

- iShares U.S. Real Estate ETF (WKN: 251124 | ISIN: US4642877395) oder

- Vanguard Real Estate ETF (WKN: A0QZNC | ISIN: US9229085538) oder

- SPDR Dow Jones U.S. Real Estate ETF (WKN: A0Q4R4 | ISIN: US78464A6073)

Global Dividend ETFs (20%)

- SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (WKN: A1T8GD | ISIN: IE00B9CQXS7) oder

- iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) (WKN: A0F5UH | ISIN: DE000A0F5UH1) oder

- Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (WKN: A1T8FV | ISIN: IE00B8GKDB10)

Variante 2: (einige Werte davon halten wir in unseren eigenen Depots)

  • MSCI World ETF (15%): Klassischer World-ETF, jedoch mit zu hoher USA Gewichtung und weiteren Nachteilen. Deshalb werden ergänzend weitere ETFs in das Portfolio aufgenommen.

  • Global Dividend ETFs (20%): Wir unterteilen dabei in 2 Dividenden-ETFs und gehen weg von high-yields.

  • Small Cap ETFs (10%): Für mehr Diversifikation und Beimischung von kleineren Unternhemen.

  • Asia ETF (5%): Bietet ein hohes Wachstumspotenzial - jdeoch fehlt die Komponente Japan.

  • Japan ETF (5%): Hier ist die fehlende Komponente, exklusive Asien.

  • Europa ETF (5%): Nun schließt sich der Kreis und die geografische Verteilung ist nun besser diversifiziert.

  • Gold und andere Edelmetalle (10%): Hier unterscheiden wir wieder in 70% Gold und 30% Silber, wobei dies physisch gekauft und eingelagert wird.

  • Anleihen ETFs (10%): Zur Stabilisierung des Portfolios und als risikoärmere Anlage.

  • Sektoren- ETFs (10%): Um auf die verschiedenen Marktzyklen besser reagieren zu können. Dies kann sowohl ein Rohstoff-ETF sein oder mal ein anderer Branchen-ETF.

  • Bitcoin oder andere Krypto-Investitionen (10%): Dabei unterteilen wir in 70% Bitcoin, 20% Ethereum und 10% weitere Altcoins!

Beispiele für Werte in diesem Musterdepot:

MSCI World ETFs (15%)

- HSBC MSCI WORLD UCITS ETF USD (WKN: A1C9KK | ISIN: IE00B4X9L533)

Global Dividend ETFs (20%)

- 10% MSCI World Quality Dividend USD (Dist.) (WKN: A2DRG5 | ISIN: IE00BYYHSQ67) und

- 10% WidsomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF (WKN: A2AG1D | ISIN: IE00BZ56RN96)

MSCI World Small Cap ETFs (10%)

- iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF (WKN: A2DWBY | ISIN: IE00BF4RFH31)

Asia ETF (5%)

- iShares MSCI EM Asia UCITS ETF (Acc) (WKN: A1C1H5 | ISIN: IE00B5L8K969)

Japan ETF (5%)

- iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF (WKN: A0RPWL | ISIN: IE00B4L5YX21)

Europa ETF (5%)

- iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) (WKN: A0RPWG | ISIN: IE00B4K48X80)

Gold & SIlber (10%)

- 70% physisches Gold

- 30% physisches Silber

Bitcoin und andere Kryptowährungen (10%)

- 70% BTC

- 20% ETH

- 10% ALTCOINS

oder 100% in einen Kryptoindex

Alterantiv bietet die App "Bitpanda" eine Investition in einen Kryptoindex an. Der BCI 10 umfasst zum Beispiel die 10 größten Kryptowährungen (nach Marktkapitalisierung) und wird einmal monatlich neu berechnet. Bitte beachtet dabei die Unterschiede der Investitionen und Aufbewahrungsmöglichkeiten für Kryptowährungen!

Anleihen ETFs (10%) (unterteilt in EU und US)

- iShares USD Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF (WKN: A0LGP6 | ISIN: IE00B1FZS798) oder

- Vanguard US Treasury Bond UCITS ETF (WKN: A143JK | ISIN: IE00BZ163L38) oder

- Lyxor Core US Treasury 7-10Y (DR) UCITS ETF (WKN: LYX0VH | ISIN: LU1407890622) oder

- iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF (WKN: 628930 | ISIN: IE0007472115) oder

- Xtrackers Eurozone Government Bond UCITS ETF (WKN: DBX0F2 | ISIN: LU0290355717) oder

- Lyxor Euro Government Bond (DR) UCITS ETF (WKN: LYX0AP | ISIN: FR0010411884)

Sektoren ETFs (10%)

- individuell je nach Wirtschaftszyklus!


Zu beachten ist, dass die oben genannten Wertpapiere und Apps nur Beispiele sind und keine Anlageberatung darstellen. Die Performance & die Eignung der Wertpapiere können je nach Marktsituation und individuellen Anlagezielen variieren. Hier diskutieren wir in unserer kostenlosen Telgramgruppe über dieses Thema: << Freibier & Aktien >>


Die Auswahl spezifischer Wertpapiere für ein diversifiziertes Portfolio basiert auf einer Reihe von Kriterien, die typischerweise von Anlageexperten und erfahrenen Anlegern verwendet werden. Die Gründe für die Auswahl bestimmter ETFs, ETCs können wie folgt erläutert werden:

  1. Repräsentative Marktabdeckung: ETFs wie der iShares Core MSCI World UCITS ETF oder der Xtrackers MSCI World UCITS ETF sind beliebt, da sie eine breite und repräsentative Abdeckung des globalen Aktienmarktes bieten. Sie sind so konstruiert, dass sie die Performance eines bestimmten Index, in diesem Fall des MSCI World Index, nachbilden, der Aktien aus entwickelten Märkten weltweit umfasst.

  2. Risikostreuung durch Small Caps und Emerging Markets: Small Cap- und Emerging Market-ETFs werden ausgewählt, um das Portfolio zu diversifizieren und das Wachstumspotenzial zu erhöhen. Diese Anlageklassen können höhere Renditen bieten, sind jedoch auch mit höheren Risiken verbunden. Durch ihre Aufnahme in das Portfolio kann das Gesamtrisiko verteilt werden, während gleichzeitig Chancen auf höhere Renditen bestehen.

  3. Stabilität durch Anleihen und Immobilien: Anleihen und Immobilien-ETFs bieten in der Regel eine stabilere Anlagerendite und sind weniger volatil als Aktien. Sie dienen als Ausgleich zu den risikoreicheren Aktienpositionen im Portfolio.

  4. Gold als sicherer Hafen: Gold-ETCs wie Xetra-Gold werden oft als Absicherung gegen Inflation und Marktturbulenzen angesehen. Sie bieten eine Möglichkeit, in physisches Gold zu investieren, ohne es physisch besitzen zu müssen.

  5. Bitcoin für spekulative Diversifikation: Bitcoin und andere Kryptowährungen sind hochspekulative Anlagen mit dem Potenzial für hohe Renditen, aber auch entsprechend hohem Risiko. Plattformen wie Coinbase und Binance bieten eine benutzerfreundliche Möglichkeit, in diese Anlageklasse zu investieren.

  6. Dividenden-ETFs für regelmäßige Einkünfte: Global Dividend ETFs wie der SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF sind bei Anlegern beliebt, die an regelmäßigen Dividendenausschüttungen interessiert sind. Diese ETFs investieren in Unternehmen mit einer starken Historie von Dividendenzahlungen.



Dieser Artikel zeigt verschiedene Möglichkeiten, ein Portfolio langfristig auszurichten und zu diversifizieren. Wir hoffen wir konnten euch damit einen Denkantoß geben, wünschen viel Erfolg für eure nächste Investition und sehen uns zum weiteren Austusch in unserer Telegramgruppe!